은행 관련주 9종목 : 2023 테마주 수혜주 대장주

은행관련주에는 BNK금융지주, DGB금융지주, JB금융지주, KB금융, 기업은행, 신한지주, 우리금융지주, 제주은행, 하나금융지주를 기준으로 정리되었으며, 해당 관련주의 기업실적, 기업정보 및 주식차트를 정리하였습니다. 해당 주식 차트를 기반으로 매수타이밍과 매도타이밍을 예측해 보시기 바랍니다.

 

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순위	종목명	시가총액	PER	EPS	PBR	이익잉여금
1	BNK금융지주	22,001	2.88	2,341	0.23	68,091
2	DGB금융지주	11,874	2.43	2,886	0.22	30,225
3	JB금융지주	17,453	3.53	2,510	0.41	25,833
4	KB금융	202,200	4.44	11,134	0.41	284,465
5	기업은행	81,178	3.54	2,877	0.3	201,053
6	신한지주	180,071	4.88	7,308	0.4	333,426
7	우리금융지주	85,474	3.37	3,481	0.33	237,502
8	제주은행	8,611	52.14	514	1.67	3,271
9	하나금융지주	124,871	3.57	11,819	0.36	231,953

은행관련주 9종목 총정리

 

1. BNK금융지주(은행관련주 9종목)

기업개요

• BNK금융지주는 2011년 부산은행, BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피탈이 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지방은행 최초의 금융지주회사임.
• 2015년 경남은행의 계열사 편입으로 부산/경남은행 두 은행 체제가 되었음. 2015년에 GS자산운용(BNK자산운용 사명 변경)을 자회사로 편입하여 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업 등을 포괄하는 종합금융그룹이 됨.
• 2019년 11월 BNK벤처투자 자회사 편입됨.

 

기업실적

• 은행부문은 금융시장 불확실성 확대 따른 비이자이익 감소와 대규모 충당금 적립에도 건전성 관리와 자산성장에 따른 이익증가로 부산은행과 경남은행이 3분기 누적 3,904억원, 2,545억원의 순이익을 달성함.
• 캐피탈은 이자이익과 비이자이익 모두 증가한 가운데 소매신용 취급감소 및 상각채권 회수 등의 영향으로 충당금 전입액이 줄어들며 순이익이 44.0% 증가함.
• 투자증권은 채권금리 상승과 주식시장 하락으로 유가증권 관련 손실이 확대됨.

 

BNK금융지주-240분봉차트-은행관련주

BNK금융지주-일봉차트-은행관련주

 

 

2. DGB금융지주(은행관련주 9종목)

기업개요

• 2011년 5월 대구은행, 대구신용정보, 카드넷을 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립된 DGB금융그룹의 지주회사임.
• 주요 사업은 은행업(대구은행), 증권업(하이투자증권), 생명보험업(DGB생명보험), 여신전문금융업(DGB캐피탈), 자산운용업(하이자산운용) 등이 있음.
• 2015년 1월 DGB생명보험의 지분을 98.9% 인수하였으며, 종합적인 자산관리서비스를 제공하기 위해 2018년 10월 하이투자증권을 자회사로 편입함.

 

기업실적

• 하이투자증권 등 비은행 계열사들이 순익이 줄면서 전체 실적을 끌어내림. 하이투자증권의 3분기 누적 순이익은 전년동기 대비 43.4% 감소함. 시장 변동성 확대에 따른 상품운용 부문 영업수익 적자와 주식시장 거래대금 감소에 따른 WM부문 수익 하락, 부동산 시장 불확실성 확대에 따른 PF부문 수익 정체 때문임. 우량자산 중심의 견조한 대출성장과 시장금리 상승에 따른 이자이익 증가호 대구은행의 3분기 누적 순이익은 15.3% 증가함.

 

DGB금융지주-240분봉차트-은행관련주

DGB금융지주-일봉차트-은행관련주

 

3. JB금융지주(은행관련주 9종목)

기업개요

• 2013년 전북은행의 주주로부터 주식이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사에 대하여 경영관리와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 등을 영위함.
• 전북은행, 광주은행, JB우리캐피탈, JB자산운용, JB인베스트먼트를 자회사로, 프놈펜상업은행, JB캐피탈 미얀마, JB증권 베트남 JB프놈펜자산운용 등을 손자회사로 둠.
• 2021년 전북은행 자회사로 캄보디아에 자산운용사 설립하였으며, 2022년 신기술금융사인 메가인베스트먼트 인수함.

 

기업실적

• 3분기 순이자마진은 14bp 상승한 가운데 양행합산 원화대출이 2.6% 증가해 순이자이익은 직전분기 대비 7.9% 늘었음.
• 비이자이익은 비우호적인 시장 환경에도 낮은 유가증권 보유 비중, 외환 및 파생 익스포저 등의 영향으로 상대적으로 선방함.
• 대손비용률도 안정된 수준에서 관리되고 있음. 회사채에서 기업어음 중심으로의 자금조달 전략 변화로 적극적으로 신용위험에 대응하고 있으며, 중간배당 등 주주환원 확대에 따른 장점이 부각됨.

 

 

 

 

 

 

JB금융지주-240분봉차트-은행관련주

JB금융지주-일봉차트-은행관련주

4. KB금융(은행관련주 9종목)

 

기업개요

• 2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로서 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위함.
• 2022년 9월말 기준 업계 1위 점유율을 가진 KB국민은행과 더불어 13개의 자회사를 보유함.
• WM, CIB, 글로벌, 자본시장부문을 신성장 영역으로 집중 육성하고, 디지털금융 강화 전략으로 No.1 금융플랫폼 기업으로 도약하기 위해 노력 중임.

 

기업실적

• 3분기 당기순이익은 1조 2,713억원으로 전 분기에 비해서는 2.5% 줄어든 것으로 2분기에는 일회성이익인 손해보험 부동산 매각익(약 1,230억 원)이 반영됨.
• 기준금리 인상의 영향으로 3분기 그룹 NIM은 1.98%를 기록, 직전분기 대비 0.02%p 개선됨에 따라 은행 순이자이익이 크게 증가함.
• 3분기 누적 순수수료이익은 2조 6,037억원을 기록함. 주식거래 규모 축소로 증권 수탁수수료가 전년동기 대비 41.6% 감소함.

 

KB금융-240분봉차트-은행관련주

KB금융-일봉차트-은행관련주

 

 

5. 기업은행(은행관련주 9종목)

 

기업개요

• 1961년 중소기업자에 대한 효율적인 신용제도를 확립함으로써 자주적인 경제활동을 지원하는 것을 목적으로 설립된 중소기업대출 특화 전문은행임.
• 60년 넘게 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업 발굴 및 지원하며, 체계적인 리스크 관리 중임.
• 연결대상 주요종속기업은 IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등임. 전국과 해외에 599개의 지점과 30개의 출장소를 보유하고 있음.

 

기업실적

• 3분기에는 환차손과 유가증권손익 악화로 기타영업이익이 최근 5년래 가장 부진했으나 괄목할 만한 마진 개선으로 이자이익이 전분기 대비 10% 증가하며 양호한 실적을 기록함.
• 순이자마진은 전분기 대비 15bp로 이례적인 상승폭을 보였는데 초저금리대출의 리프라이싱 효과와 리보금리 상승 영향이 컸음.
• 원화대출은 직전분기 대비 2% 이상 증가하였으며, 대손비용률은 0.27%로 추가 충당금이 없었던 전년 동기보다 4bp 하락함.

기업은행-240분봉차트-은행관련주

기업은행-일봉차트-은행관련주

 

6. 신한지주(은행관련주 9종목)

기업개요

• 신한지주는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임.
• 주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음.
• 신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중임. 21년 1월 신한자산운용을 완전자회사로 편입함.

 

기업실적

• 기준금리 인상에 따른 지속적인 순이자마진 개선과 증권 사옥 등 비영업자산 매각을 통한 자본효율화가 실적을 견인하여 역대 최대의 순이익을 시현함.
• 3분기 기준 신한금융그룹과 신한은행의 NIM은 각각 2.0%, 1.68%로 이는 직전분기 대비 각각 0.02%P, 0.05%P 높아진 수치임.
• 주식 거래대금 감소로 증권수탁 수수료가 줄어든 데다 금리가 오르면서 채권 등 유가증권 관련 매매·평가 이익이 축소된 영향으로 비이자이익은 감소함.

 

 

 

 

 

신한지주-240분봉차트-은행관련주

신한지주-일봉차트-은행관련주

7.  우리금융지주(은행관련주 9종목)

 

기업개요

• 우리금융지주는 2019년 1월 설립한 지주회사로 금융업을 영위하거나 밀접한 관련이 있는 종속기업을 지배하는 것이 주 사업목적임.
• 주요 종속회사들의 사업은 은행업, 신용카드업, 종합금융업 등이 있으며, 2019년 우리자산운용/ABL자산운용(우리글로벌)을 자회사로 편입함.
• 2021년 3월 우리금융저축은행 지분 100%를 취득하여 자회사로 편입, 21년 8월 포괄적 주식교환 방식으로 우리금융캐피탈을 완전 자회사화하였음.

 

기업실적

• 금리 상승기 이자이익 증가 효과로 3분기 만에 지난해 연간 순이익을 넘겼음.
• 다만 시장 변동성이 커지면서 비이자이익이 감소해 3분기 순이익은 전 분기 대비 감소함. 3분기 누적 이자이익은 6,348억원으로 전년동기 대비 24.7% 증가함.
• 3분기만 봐도 이자이익은 전 분기 대비 6.1% 늘어남. 3분기 비이자이익은 전 분기 대비 67% 감소함. 외환·파생 이익이 12% 감소했으며, 유가증권 부문에서는 197억원의 손실이 발생함.

우리금융지주-240분봉차트-은행관련주

우리금융지주-일봉차트-은행관련주

 

 

8. 제주은행(은행관련주 9종목)

 

기업개요

• 1969년 지역경제의 균형발전과 활성화라는 제주도민들의 여망 실현을 위해 설립되어, 지금까지 제주지역 경제에서 중추적 역할을 담당해 오고 있는 지방은행임.
• 대출 업무 외에 카드업무, 환업무, 방카슈랑스, 수익증권 판매, 유가증권 운용, 신탁 업무 등 광범위한 금융 업무를 주요사업으로 영위하고 있음.
• 제주도내 23개 지점, 6개 출장소, 서울ㆍ부산 지역에 각각 1개 지점으로 총 31개의 영업망을 구축하고 있음.

 

기업실적

• 순이자수익은 증가하였으나, 수수료수익의 감소와 신용손실충당금전입액과 판관비의 증가로 3분기누적 영업이익은 전년동기 대비 20.7% 줄어들었다.
• 2022년 9월말 기준 예수금(잔액기준)은 원화예수금 57,758억원, 양도성예금증서 1,767억원, 외화예수금 123억원, 기타 962억원 등 총 60,611억원의 수신고를 확보함.
• 2022년 9월말 기준 대손충당금 적립률은 125.16%(대손충당금 385억원, 고정이하여신 307억원)임.

제주은행-240분봉차트-은행관련주

제주은행-일봉차트-은행관련주

 

 

9. 하나금융지주(은행관련주 9종목)

 

기업개요

• 2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무를 수행함.
• 하나금융그룹은 지주사인 하나금융지주를 중심으로 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험을 비롯한 14개의 자회사와 전세계 25개국의 글로벌 네트워크를 가지고 있음.
• 그룹통합멤버십인 '하나멤버스'를 금융권 최초로 개발했으며, 모바일 금융 앱 '하나원큐'는 다양한 금융 서비스를 한번의 로그인만으로 가능하게 함.

 

기업실적

• 원화 약세에 따라 3분기 중 발생한 1,368억원의 FX 환산손실에도 불구하고 대출자산의 양호한 성장과 효율적인 비용 관리를 바탕으로 안정적인 실적을 시현함.
• 이자이익과 수수료이익을 합한 그룹의 3분기 누적 핵심이익은 7조 8564억원으로 전년동기보다 14.3% 증가함.
• 카드는 영세/중소 가맹점 환급으로 인한 수수료 감소로 이익이 전분기 대비 26.8% 감소했으나, 증권 및 캐피탈이 각각 639.6%, 25.1% 증가로 회복됨.

 

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하나금융지주-240분봉차트-은행관련주

하나금융지주-일봉차트-은행관련주

 

개인적인 생각 및 요약

• 해당 주식차트는 키움증권에서 제공하는 강세약세패턴, 조건검색식 및 주식차트를 활용하여 작성되었습니다.
• 주가의 흐름은 5일선 20일선 60일선 골든크로스 하였을때 가장 힘이 강하고 급등할 확률이 높습니다. 항상 차트를 주시하시고, 그날 시장의 대장주가 무엇인지 비슷한 테마를 확인해 보면서 매매를 하시면 좋습니다.
• 글쓴이는 전문가는 아니며, 글에 대한 견해는 매우 주관적입니다. 단순히 차트 만을 보고 말씀드리는 것입니다. 주식 시장의 이해와는 무관합니다. 투자의 책임은 본인에게 있습니다. 항상 투자금을 지키는 매매를 하세요.

 

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